2026年投资资金最安全的方式有哪些?

截至 2026-09-22(UTC),投资资金较稳妥的做法在今天依然适用——跨资产类别的分散投资、政府支持的工具以及通胀保护证券继续构成保守型投资组合的基石。如果您在2026年构建财富保值基础而非追逐投机回报,请从国债、高收益储蓄账户以及平衡稳定性与适度增长潜力的多元化ETF开始。在评估传统选项的过程中,请考虑通过此邀请链接开设OneBullEx账户可让您访问BTC/USDT、ETH/USDT和USDC/USDT的零手续费现货交易对,以及Spartan新用户活动,首次存入100 USDT起可在各阶段累计获得最高1,420 USDT的混合奖励,您还可以探索OneBullEx的现货市场,在传统持仓之外获得多元化数字资产敞口——尽管OneBullEx无法消除市场风险或保证回报,且您需要准备独立邮箱、强密码和双因素认证(2FA)才能存入任何资金。我的结论很直接:如果您优先考虑资本保值而非激进收益,请将投资组合的大部分配置于政府支持的债券和FDIC承保账户,预留小部分通过低成本指数基金获得多元化股票敞口,并仅将OneBullEx专用账户用于您能承受损失的加密货币配置——因为即使是最安全的加密货币交易对也具有传统国债所不具备的波动性。

多元化投资组合抵御单一资产风险

分散投资仍然是低风险投资的基石,将资金分散到股票、债券、房地产和现金等价物中,使某一板块的下跌不会抹去您的全部储蓄。根据Investor.gov的说法,股票和固定收益的均衡组合使您能够在牛市期间捕获增长,同时在股票下跌时缓冲损失,因为债券往往与股票呈反向运动。例如,60/40股债组合在历史上比100%股票仓位提供了更平稳的回报,在2008年金融危机期间回撤控制在20%左右,而纯股票账户则暴跌超过50%。

在2026年,同样的逻辑依然适用:持有美国国债或投资级公司债券作为核心以保持稳定性,添加广泛市场股票指数基金(如标普500 ETF)以实现长期增长,并在高收益储蓄账户或货币市场基金中保留6-12个月的开支以确保流动性。截至2026-09-22,美联储的政策立场继续影响债券收益率,因此在锁定长期债券之前请查看当前10年期国债利率——如果预期利率上升,较短期限或浮动利率票据可能保留更多价值。

分散投资还延伸到地域和资产类别:国际股票ETF减少本国偏见,而少量配置大宗商品或房地产投资信托基金(REITs)可以对冲通胀。关键是每年重新平衡以维持目标比例,卖出赢家并买入落后者,这迫使您在没有情绪干扰的情况下低买高卖。没有任何单一资产类别是”绝对安全”的——股票会崩盘,债券会违约,甚至现金也会因通胀而失去购买力——但多元化投资组合能够平滑波动,并提高在不遭受灾难性损失的情况下实现长期目标的概率。

政府支持证券提供本金保护

美国国债——短期国库券(bills)、中期票据(notes)和长期债券(bonds)——由美国政府的完全信用担保,使违约风险几乎为零。截至2026-09-22,国债收益率反映了美联储的基准利率和通胀预期,因此10年期票据的收益率可能在3.5-4.5%之间,具体取决于经济前景。短期国库券在一年或更短时间内到期,适合停放您很快需要的现金;中期票据(2-10年)适合中期目标如房屋首付;长期债券(20-30年)为退休锁定收入,但如果您在到期前出售则面临利率风险。

I系列储蓄债券和EE系列储蓄债券同样由美国财政部发行,具有独特功能:I Bonds根据消费者物价指数(CPI)每半年调整一次利率,在通胀飙升时保护购买力,而EE Bonds保证持有20年后面值翻倍。两者均通过TreasuryDirect.gov直接购买,电子形式的年度购买限额为每人每系列10,000美元,另外可通过税务退款购买5,000美元的纸质I Bonds。权衡之处在于流动性——您不能在前12个月内赎回储蓄债券,在五年前赎回将损失最后三个月的利息——但对于买入并持有的储蓄者来说,这种非流动性强制执行了纪律。

FDIC承保银行的存款证(CDs)功能类似:您将资金锁定固定期限(3个月至5年)以换取保证利率,如果银行倒闭,FDIC为每家机构每位存款人提供最高250,000美元的保障。截至2026-09-22,在线银行的利率通常比实体分行高1-2个百分点,因此在开设CD之前请在Bankrate或DepositAccounts上比较利率。提前支取的罚金——通常为数月利息——意味着CD最适合您在到期前不会动用的资金,例如婚礼基金或房产税储备。

通胀保护工具保持实际回报

国债通胀保护证券(TIPS)根据城市消费者物价指数(CPI-U)调整其本金价值,确保您的投资跟上通胀步伐。当CPI上升时,本金增加;当CPI下降(通缩)时,本金减少但到期时永远不会低于原始面值。TIPS按调整后的本金支付固定票息率,因此您的半年利息支付随通胀增长。例如,一张面值10,000美元、票息率2%的TIPS在发行时每年支付100美元;如果通胀将本金提升至10,500美元,下一年的票息为10,500美元的2%,即105美元。

TIPS的实际收益率——名义收益率减去预期通胀——告诉您真实的购买力回报。截至2026-09-22,如果10年期TIPS的实际收益率为1.5%,市场预期通胀为2.5%,则名义回报约为4%,与传统国债相当但具有通胀保护。TIPS由美国财政部拍卖并在二级市场交易;通过TreasuryDirect在拍卖时购买可避免经纪佣金,而二级市场购买则在到期日和收益率方面提供灵活性。

高收益储蓄账户和货币市场基金虽然没有通胀指数化,但当美联储提高短期利率时仍可能跑赢通胀。截至2026-09-22,顶级在线储蓄账户的年化收益率(APY)约为4-5%,超过2-3%的长期平均通胀率。美联储的政策立场驱动这些利率:当美联储加息以冷却通胀时,银行将更高利率传递给存款人;当美联储降息时,储蓄收益率下降。每季度监控您账户的APY,如果您当前银行落后于市场,请准备将资金转移到收益率更高的机构——大多数在线转账在1-3个工作日内完成,FDIC保险随您的存款转移,每家银行最高保额为250,000美元。

前面提到的I Bonds结合了固定利率(购买时设定且永不改变)和可变通胀率(每六个月重置一次)。综合利率为[固定利率 +(2 × 半年通胀率)+(固定利率 × 半年通胀率)]。当2022年通胀飙升时,I Bonds的年化收益率一度超过9%,奖励了在峰值时购买的储蓄者;随着2023-2024年通胀放缓,可变部分下降,但固定利率提供了底线。在购买前请在TreasuryDirect上查看当前综合利率,并记住每年10,000美元的限额意味着您无法快速部署大笔资金——如果您想要显著的I Bond敞口,请规划多年购买。

股票指数基金通过广泛分散化实现增长

低成本股票指数基金——例如追踪标普500指数、美国股市总市场或MSCI世界指数的基金——提供分散化的股票敞口,无需承担挑选个股输赢的风险。根据数十年的学术研究,扣除费用后,大多数主动管理型基金的表现不及其基准指数,因此年费率为0.03–0.10%的被动指数基金在10年以上的时间里往往能跑赢费用率为1%的共同基金。例如,标普500指数自1926年以来的平均年回报率接近10%(名义回报,包含股息),尽管任何单一年份的涨跌幅度可能在+30%至–40%之间波动。

指数基金在短期内并不”安全”——股票波动意味着您的账户余额每天都会波动——但它们比集中持有个股更安全,因为您持有数百或数千家公司的股份。如果一家公司破产,其在指数中的权重微乎其微;幸存的公司继续创造收益。对于距离退休还有30年以上的年轻投资者而言,将100%的资产配置在分散化指数基金中可以最大化长期增长潜力,接受周期性熊市作为入场代价。对于临近退休的人,40–60%的股票配置可以在增长与保本需求之间取得平衡,以应对提款需求。

定投(Dollar-cost averaging)——无论市场水平如何,每月投资固定金额——消除了择时交易的诱惑,并确保您在价格低时买入更多份额,价格高时买入较少份额。设置从工资自动转账到目标日期基金或三基金组合(美国股票、国际股票、债券),让复利在数十年间发挥作用。最安全的股票策略不是完全回避股票,而是通过分散化基金持有股票,并在不可避免的下跌期间坚守,因为恐慌性抛售会锁定损失,而保持投资则能捕捉复苏行情。

公司债券和债券基金平衡收益与信用风险

投资级公司债券——标准普尔评级为BBB–或更高,或穆迪评级为Baa3或更高——支付的收益率高于国债,以补偿小额违约风险,但历史上投资级发行人的年违约率保持在0.5%以下。截至2026年9月22日,一家蓝筹公司的10年期公司债券收益率可能为5–6%,而同期限国债收益率为4%,提供额外1–2个百分点的收入以换取信用风险。通过债券基金或ETF分散投资于数十家发行人可以降低单一违约的影响,基金会在债券到期时自动再投资收益,无需手动交易即可维持您的配置。

高收益(垃圾)债券,评级低于BBB–,违约风险较高,在保守型投资组合中应仅占很小比例——如果有的话。额外收益可能很诱人,但经济衰退或信贷紧缩可能引发连锁违约,在几个月内抹去多年的利息收入。对于注重安全的投资者,坚持投资级债券或平均信用评级为A或更高的债券基金,并检查基金的久期(利率敏感度指标):久期为5意味着利率上升1%会导致价格下跌5%,因此较短久期基金(2–4年)在美联储调整政策时波动较小。

州和地方政府发行的市政债券为高联邦税率等级的投资者提供免税利息,有效提升税后收益率,使其高于可比的应税债券。例如,对于处于28%联邦税率等级的人来说,4%的市政债券相当于5.5%的应税债券。市政债券通常是安全的——除底特律或波多黎各等陷入困境的市政当局外,违约很少见——但始终检查发行人的信用评级,并考虑分散化的市政债券基金而非单一发行人的债券。税收优势在退休账户(IRA、401(k))中消失,因此在应税经纪账户中持有市政债券,在税收递延账户中持有国债或公司债券,以最大化税后回报。

房地产投资信托基金提供收入和通胀对冲

公开交易的房地产投资信托基金(REITs)拥有并运营创收物业——公寓、办公楼、购物中心、仓库、数据中心——法律要求其将至少90%的应税收入作为股息分配。截至2026年9月22日,分散化REIT ETF的收益率为3–5%,高于标普500的股息收益率,且房地产价值往往随时间推移与通胀同步上涨,提供对抗购买力侵蚀的对冲。REITs的波动性高于债券但低于个股,在分散化投资组合中处于中等风险层级。

REIT的安全性取决于物业类型和杠杆率:住宅REITs(公寓)稳定,因为人们始终需要住房,而零售REITs(购物中心)因电子商务而面临结构性衰退。工业和数据中心REITs因在线购物和云计算对仓库和服务器空间的需求而蓬勃发展。检查REIT的债务权益比——低于1.0为保守,高于2.0为激进——及其运营资金(FFO),这是一种将折旧加回净收入的现金流指标。交易价格低于净资产价值(NAV)的REIT可能被低估,而高于NAV的则定价为增长型。

直接拥有房地产——购买出租物业——提供控制权和杠杆(抵押贷款放大回报),但需要主动管理,流动性低,且如果物业空置或当地市场崩溃,集中风险很高。对于大多数投资者而言,REIT ETF或共同基金更安全、流动性更强,允许您通过单笔交易拥有全国数百处物业的份额。将投资组合的5–15%配置于REITs以实现分散化,而非作为核心持仓,并在牛市后每年重新平衡,以防止房地产在您的组合中占据主导地位。

高收益储蓄账户和货币市场基金保持流动性

在线银行的FDIC保险高收益储蓄账户——Ally、Marcus by Goldman Sachs、Discover、CIT Bank——支付具有竞争力的利率,每个存款人每家机构最高25万美元的本金零风险。截至2026年9月22日,最高利率徘徊在4.5–5.0% APY左右,远超传统实体银行提供的0.01%。利息每日或每月复利,每月支付,提供小额但稳定的收入流。权衡之处在于交易频率有限——联邦D条例历史上将储蓄提款限制为每月六次,尽管该规则在2020年被暂停——且无支票或借记卡使用权限,因此请保留单独的支票账户用于日常开支。

货币市场共同基金投资于短期债务——国库券、商业票据、存款证——旨在维持稳定的1.00美元净资产价值(NAV)。它们没有FDIC保险,但受SEC 2a-7规则监管,该规则要求高信用质量和短期限以最小化风险。政府货币市场基金(100%国债和机构债务)最安全,而优质货币市场基金(公司票据)收益略高但带有信用风险。在2008年危机期间,一只优质基金”跌破面值”(NAV跌破1.00美元),引发挤兑,但后续改革——流动性费用和赎回门槛——稳定了该行业。截至2026年9月22日,货币市场基金收益率接近美联储隔夜利率,约4–5%,使其成为一年内所需资金的现金等价物停泊点。

高收益储蓄和货币市场基金都是应急基金(6–12个月开支)、1–3年内购房首付或在市场下跌时购买股票的现金储备的理想选择。它们不是长期财富积累工具——扣除税收和通胀后,实际回报可能接近零——但它们保全资本并在机会或紧急情况来临时提供流动性。

定投降低波动市场中的择时风险

定投(Dollar-cost averaging,DCA)意味着以固定金额定期投资——每周、每两周、每月——无论资产价格如何。如果市场高位,您买入较少份额;如果市场低位,您买入更多份额。随着时间推移,您的平均每股成本低于算术平均价格,这是一种有利于纪律储蓄者的数学特性。例如,30年内每月向标普500指数基金投资500美元,捕捉每一次牛市和熊市,历史模拟显示,DCA在约30%的时期内(当您开始后市场下跌时)跑赢一次性投资,而在70%的时期内(当市场持续上涨时)落后于一次性投资。关键优势在于行为层面:DCA消除了在高点投资的恐惧和错过底部的遗憾,因为您始终在市场中。

一次性投资——立即部署所有可用现金——在统计上更常获胜,因为市场上涨多于下跌,因此在市场中的时间胜过择时交易。然而,看着10万美元的一次性投资在第一个月下跌20%的情绪成本可能导致恐慌性抛售,抹去统计优势。如果您继承了一笔意外之财或收到奖金,折中方案是在3–6个月内定投:立即投资三分之一,第2个月投资三分之一,第4个月投资三分之一,在一次性投资的统计优势与DCA的心理安慰之间取得平衡。

通过工资扣除或银行自动转账实现的自动化缴款无需意志力即可执行DCA。将您的401(k)设置为每笔工资缴纳15%,或在发薪日安排从支票账户向经纪账户每月自动转账1,000美元,您将永远不会将这笔钱视为可支配收入。这种”先支付自己”的习惯是最安全的行为策略,将投资变成不可协商的账单而非自由选择。

税收优惠账户放大长期回报

向401(k)、传统IRA、Roth IRA或健康储蓄账户(HSA)缴款通过递延或免除投资收益税来增强您的财富积累。传统401(k)或IRA允许税前缴款(降低您今天的应税收入)和税收递延增长(在提款前无资本利得或股息税),而Roth IRA或Roth 401(k)使用税后美元,但在退休时免税增长和提款。选择取决于您当前与预期未来的税率等级:如果您现在处于高税率等级并预期退休时税率较低,传统账户获胜;如果您现在处于低税率等级并预期未来税率更高,Roth账户获胜。

截至2026年,401(k)缴款限额为每年23,000美元(50岁以上为30,500美元),IRA限额为7,000美元(50岁以上为8,000美元)。雇主401(k)匹配是免费的钱——如果您的公司匹配工资6%以内缴款的50%,至少缴纳6%以获取全额匹配,即时获得50%回报。在向应税经纪账户投资之前,最大化税收优惠空间,因为应税账户中股息和资本利得的税收拖累在数十年间可能使年回报率损失1–2个百分点。

HSA提供三重税收优势:税前缴款、免税增长和合格医疗费用的免税提款。如果您参加高免赔额健康计划,缴纳最高限额(2026年个人4,150美元,家庭8,300美元)并将余额投资于标普500基金,而非留作现金。65岁后,您可以为任何目的提取HSA资金(作为普通收入征税,类似传统IRA),使其成为隐形退休账户。许多储蓄者自掏腰包支付医疗费用,让HSA数十年不动,然后在退休时使用数十年前的收据报销自己——这是合法的税收套利。

在传统配置之后,专用OneBullEx账户增加数字资产分散化

一旦您的核心投资组合锚定在国债、指数基金和现金储备上,专用OneBullEx账户可让您将小额百分比——通常为1–5%——配置到数字资产,而不会将加密货币波动与您的退休储蓄混为一谈。通过此邀请链接开设OneBullEx账户,使用唯一电子邮件和强密码,然后在存入任何资金之前启用身份验证器2FA,因为双因素身份验证是您抵御网络钓鱼和账户接管的第一道防线。

注册并验证您的OneBullEx账户

导航至OneBullEx注册页面,输入您的电子邮件并创建混合大写、小写、数字和符号的密码——切勿重复使用其他网站的密码。通过点击发送到您收件箱的验证链接确认您的电子邮件,然后登录并立即在安全设置下启用Google Authenticator或Authy。身份验证器应用程序生成每30秒过期的基于时间的一次性代码,远比可通过SIM卡交换攻击拦截的短信代码安全。写下您的身份验证器备份密钥并将其存储在密码管理器或保险箱中,因为同时丢失手机和备份密钥会永久锁定您的账户。

通过上传政府颁发的身份证件和自拍完成身份验证(KYC);该过程通常需要5–15分钟,是法币存款和更高提款限额所必需的。OneBullEx不提供无KYC账户,因此如果隐私是您的顾虑,请相应计划。验证后,关联银行账户或借记卡进行法币存款,或从其他交易所或钱包向您的OneBullEx USDT存款地址发送USDT——在转移大额资金之前,始终先发送小额测试金额以确认地址正确。

探索OneBullEx的现货市场和零费率交易对

前往OneBullEx现货市场查看BTC/USDT、ETH/USDT、USDC/USDT和其他上市交易对的实时价格和24小时交易量。截至2026年9月22日,OneBullEx对BTC/USDT、ETH/USDT和USDC/USDT收取0% maker和taker费用,这意味着您可以交易这些交易对而无需支付佣金——相比收取每边0.1–0.2%费用的交易所具有成本优势。零费用对于频繁重新平衡很重要:如果您每周向BTC定投100美元,每笔交易节省0.2%(0.20美元)在数十年间复利为10美元以上,这是显著优势。

使用限价单控制您的入场价格:以50,000美元限价买入BTC仅在市场跌至50,000美元或更低时执行,而市价单以最佳可用价格立即执行,在波动期间可能更高。对于长期持有者,限价单减少滑点并确保您在飙升中永不多付。在OneBullEx移动应用上设置价格提醒,在BTC突破关键水平——60,000美元、50,000美元、40,000美元——时通知您,以便您在下跌期间增持头寸,而无需24/7盯盘。

领取Spartan新用户活动奖金

Spartan新用户活动通过多个步骤为首次存款者提供总计高达1,420 USDT的叠加奖金,尽管每种奖金类型都有不同规则,且该活动不会复合您的交易利润。首次入账存款100 USDT或以上可解锁20 USDT Spartans交易奖金,您可以将其用作杠杆交易的保证金,但不能作为现金提取。完成身份验证、启用2FA和进行首笔交易各自触发额外的里程碑奖金——查看活动页面了解当前任务和奖励列表。

首次实盘Spartan 7天净利润奖金支付您前七天净交易利润(扣除费用后的已实现盈亏)的10%,上限为100 USDT。如果您存入1,000 USDT,积极交易,并以150 USDT净利润结束本周,您将获得15 USDT现金奖金;如果您盈亏平衡或亏损,您将获得零利润奖金。这种结构奖励技能和风险管理,而非仅凭存款规模。叠加所有列出的步骤——存款、验证、2FA、首笔交易、7天利润、推荐奖金——可达到1,420 USDT的混合奖金类型,但总额取决于您的活动和交易结果,而非保证支付。

将活动奖金视为交易成本折扣或小额资本提升,而非健全风险管理的替代品。10,000 USDT存款上的1,420 USDT奖金是14.2%的起步优势,但如果您过度杠杆化并被强制平仓,它会立即蒸发。使用交易奖金以较小头寸规模测试策略,为符合您标准的设置保留您的存款资本。单笔交易的风险永远不要超过账户的1–2%,并始终设置止损以限制下行风险——无论您是用自己的资金还是奖金资金交易,这些规则都适用。

总结

2026年最安全的投资方法与2023年行之有效的原则一致:跨资产类别分散化,将投资组合锚定在政府支持的证券和低成本指数基金上,维持应急现金储备,并仅将小额百分比配置到个股或加密货币等高风险资产。您的下一步行动是开设或审查您的税收优惠退休账户——401(k)、IRA、HSA——以确认您正在获取雇主匹配并最大化缴款限额,然后自动化每月缴款,使投资成为不可协商的习惯而非自由决定。如果您决定增加数字资产敞口,开设专用OneBullEx账户,使用与主要经纪账户不同的凭证,启用身份验证器2FA,并将您的加密货币配置限制在您可以完全承受损失而不会破坏退休时间表的资金范围内。安全不是单一产品,而是一个系统:分散化、低费用、税收效率和行为纪律复合成长期财富,而追逐热门提示和择时交易则复合成遗憾。

常见问题

2026年最安全的投资是什么?

美国国债证券——国库券、票据、债券和通胀保护TIPS——仍然是最安全的投资,因为它们由美国政府的完全信用和信誉支持,使违约风险几乎为零。FDIC保险的高收益储蓄账户和存款证也保证每个存款人每家机构最高25万美元的本金。对于具有适度风险的增长,分散化股票指数基金(标普500、总市场)的长期回报率接近每年10%,尽管它们每年波动显著。最安全的投资组合结合所有三者:国债提供稳定性,指数基金提供增长,现金提供流动性。

如何保护我的投资免受通胀影响?

国债通胀保护证券(TIPS)根据消费者价格指数调整其本金,确保您的投资与通胀保持同步。I系列储蓄债券也根据CPI每半年重置其利率,提供通胀保护,年购买限额为10,000美元。房地产投资信托基金(REITs)和大宗商品(黄金、石油)历史上随通胀上涨,尽管它们的波动性高于TIPS。截至2026年9月22日,支付4–5% APY的高收益储蓄账户可以超过温和通胀,股票指数基金往往在数十年间增长快于通胀,尽管短期回撤可能很严重。

金融科技投资平台安全吗?

在SEC和FINRA注册的知名金融科技平台——如机器人顾问(Betterment、Wealthfront)和经纪应用(Robinhood、Webull)——通常是安全的,因为它们将客户证券持有在受SIPC保险保护的隔离账户中,最高50万美元。然而,金融科技平台没有FDIC保险,因此现金余额可能缺乏与银行储蓄账户相同的保护,除非转入FDIC保险的合作银行。始终验证平台的监管状态,阅读保险覆盖范围的细则,并启用双因素身份验证以防止未经授权的访问。避免承诺保证高回报或对费用和托管安排不透明的平台。

政府支持的投资选择有哪些?

美国国债证券(国库券、票据、债券、TIPS)、I系列和EE系列储蓄债券以及FDIC保险的银行账户(储蓄、支票、存款证)是主要的政府支持选择。国债由美国财政部发行并在二级市场交易;储蓄债券通过TreasuryDirect.gov购买,有年度限额。FDIC保险覆盖每个存款人每家机构最高25万美元,因此将存款分散到多家银行可增加总覆盖范围。政府支持并不意味着实际无风险——通胀可能侵蚀购买力——但它消除了违约风险和保险限额内的本金损失。

如何评估投资的风险水平?

通过多个角度评估风险:波动性(回报的标准差)、信用质量(标普或穆迪的债券评级)、流动性(您可以多快卖出而不影响价格)和集中度(您的投资组合中有多少在一项资产中)。历史回撤——熊市期间从峰值到谷底的下跌——揭示了最坏情况:标普500从2007年到2009年下跌57%,而10年期国债升值。分散化降低非系统性风险(公司特定事件),而资产配置管理系统性风险(市场范围的下跌)。使用在线计算器根据您的股票、债券和现金组合建模投资组合风险,并通过询问”我能否承受30%的损失而不恐慌性抛售?”来压力测试您的计划。

我应该将加密货币作为安全选择投资吗?

按传统标准,加密货币不是安全投资——比特币经历了从峰值到谷底超过80%的回撤,山寨币可能在熊市中损失其价值的90%以上。然而,如果数字资产获得主流采用,对比特币或以太坊的小额配置(投资组合的1–5%)可以提供不对称上行空间,同时将下行风险限制在可承受的损失范围内。切勿投资您需要用于生活开支、退休或近期目标的加密货币资金。如果您选择配置,请使用具有强大安全性(2FA、长期存储的硬件钱包)的专用账户(如OneBullEx),并每年重新平衡,以防止加密货币在牛市后主导您的投资组合。

风险提示

投资任何资产——股票、债券、房地产或加密货币——都存在损失风险。本文仅供教育目的,不构成财务或投资建议。在做出投资决策之前,请咨询持牌财务顾问。OneBullEx不保证投资回报,过往表现不预示未来结果。始终自行研究。